Grupo Idealor Bróker Seguros
Cómo el Grupo Idealor – bróker de seguros, automatizó parte del trabajo repetitivo del procesamiento cotidiano de miles de notificaciones y solicitudes de sus clientes. Ahorrando tiempo y costos, a la vez que libera personal para un trabajo valioso.
Pólizas Procesadas por los robots.
Ahorro de tiempo en seguimiento de cobranzas.
Incremento de cartera de clientes.
Es el tiempo total que representó el proyecto.
El Grupo Idealor, es una Organización de Seguros que se basa en la elaboración de planes personalizados ajustados a la realidad de cada cliente, haciendo especial énfasis en la fidelización y generación de relaciones a largo plazo. Con este cometido, se encontraban en búsqueda de una solución que les permita la fluidez necesaria para mantener a los clientes actualizados sobre su estado de cobertura en tiempo y forma.
EL PROBLEMA
Mantener a los clientes actualizados sobre el estado de su cobertura es una tarea simple, pero de gran volumen, que inevitablemente conducirá a problemas. Estadísticamente la tasa de error de los humanos y las ineficiencias de hacerlo con una persona superan con creces los beneficios de hacer el trabajo, por lo que muchas veces derive en que no se esté realizando en tiempo y forma. Lo que puede repercutir en retrasos en el procesamiento de las pólizas, así como, una comunicación no del todo optima con el cliente como persigue Idealor. Además, ocupa tiempo en una tarea repetitiva que no aporta valor al personal que la realiza.
LA SOLUCIÓN
En primera instancia definir una serie de comunicaciones con el cliente para realizar un historial de seguimiento de cada cobertura. Con notificaciones desde tres días previos al vencimiento con envío de documentación sobre el estatus de su póliza, hasta notificaciones por factura impaga, anulación de póliza y/o perdida de cobertura. El robot analiza la totalidad de la cartera de clientes y verifica en el sistema el estatus de cada uno. Partiendo de este análisis, y si se cumple con las condiciones establecidas, el bot envía un mensaje personalizado por WhatsApp a cada cliente con la notificación correspondiente.
Y no pudimos detenernos allí, el paso siguiente era crear un bot para gestionar automáticamente el estado de las renovaciones de las pólizas. ¡Y lo hicimos! El robot ingresa a la página aseguradora, toma la información actualizada del cliente (que el bot gestionó en el paso anterior) y en el apartado correspondiente ingresa estatus de dicha renovación. En el caso de los seguros vehiculares, cuentan con un bot,que, de ser necesario, solicita al cliente la foto de la libreta de propiedad para la actualización de datos como: matrícula y padrón de la unidad.
LOS RESULTADOS
Todo el proyecto, desde la documentación del proceso hasta el desarrollo y la implementación, se completó en 4 semanas. El modelo de negocio basado en Robots como servicio fue un gran atractivo para el Grupo Idealor, ya que solo pagan por los procesos que necesitan automatizar. Evitando así una gran inversión de capital inicial. También hubo una serie de beneficios a largo plazo. Como poder reorientar a su equipo a realizar un trabajo de alto valor, evitando que tengan que destinar tiempo al trabajo tedioso y repetitivo. Debido a que el proceso se completa en tiempo y forma, tanto la comunicación con el cliente como la regulación de los pagos se realizan mucho más rápido que antes.